Главная>Новости>Экономика>Криптовалюты>Формирование инвестиционного портфеля в 2021 году

Формирование инвестиционного портфеля в 2021 году

Формирование инвестиционного портфеля в 2021 году

Колебания цифровых активов за сутки порой достигают колоссальных объемов, что делает их достаточно привлекательной, однако, вместе с этим и высокорискованной инвестицией. Поэтому при формировании портфеля стоит быть крайне осторожным.

Хорошей новостью для инвесторов является то, что биткоин и другие популярные активы начали выбирать в качестве хеджирования средств крупные институциональные инвесторы. Например, компания MicroStrategy на момент написания материала приобрела 40 824 BTC. Также канадская крупная компания вложила 1,5% своего портфеля или $1,5 млн в цифровое золото.

Криптовалютный портфель — отличный инструмент для инвесторов, за счет которого можно диверсифицировать риски, а также распределить накопления для получения заработка. Как правильно подобрать цифровые валюты для своих сбережений, расскажем далее.

Что такое криптовалютный портфель?

Криптопортфель — это объединение различных монет в верной пропорции, который позволяет избежать серьезных убытков. Главная его цель — обеспечить низкие риски и высокие доходы.

В сравнении с классическими инвестиционными инструментами, распределение рисков здесь производится не с помощью покупки нескольких инструментов, а за счет покупки одного актива в различных токенах.

Также, в случае формирования портфеля из традиционных инструментов, инвестору необходима крупная сумма. В случае с цифровыми валютами это необязательно.

Зачем создавать инвестиционный портфель?

Сегодня на рынке зарегистрированы более тысячи различных цифровых валют, однако, не все они являются действительно прибыльными. Инвестируя свои сбережения в один актив, вкладчик может не только не получить доходность, но и потерять весь свой капитал при сокращении курса. Это и является главной причиной для формирования портфеля. Он позволяет сократить риски убытка, а также сократить их в случае роста стоимости другой криптовалюты в портфеле.

Предположим, капитал инвестора вложен в одну монету. В случае ее падения на 20%, он теряет такое же количество от всей суммы. Если же его средства рассредоточены по разным инструментам, вероятность нивелирования потерь повышается благодаря предполагаемому подъему остальных активов. Если цена других инструментов не до конца покрывает сокращение курса одной из инвестиций, на совокупном капитале это отразится в любом случае меньше.

Какой бы ни была надежной монета, ее цена всегда будет изменяться.

Среди плюсов формирования криптопортфеля из разных активов можно также выделить и рост шансов на прибыльные инвестиции. Рынок цифровых активов молод, но он быстро развивается. К тому же, не все институциональные инвесторы в полной мере оценили возможности вложения капитала в криптопроекты.

С увеличением суммы инвестированных средств возрастает и цена активов, однако, предугадать, какая конкретно компания соберет больше всего инвестиций, невозможно. Выбирая для инвестирования такие крупные активы, как Bitcoin или Ethereum, можно рассчитывать на низкие риски, но рост будет медленным. Развивающиеся монеты могут принести куда большую прибыльность в случае хорошей реализации проектов. Вложение мелких сумм в различные инструменты повышает возможность заработка.

Как собрать инвестиционный портфель?

Многообразие активов — главный закон диверсифицированного портфеля. Обычно инвесторы выбирают одновременно от шести до девяти монет. Пакет инвестиций должен включать в себя инструменты как для роста вложенных средств, так и для сохранения базового капитала. Серьезная его доля должна состоять из валют с высоким уровнем ликвидности. Опытные трейдеры разработали ряд оптимальных методов составления инвестиционного портфеля из криптовалют.

Для инвестирования с низким уровнем риска следует распределить средства следующим образом:

  • 80% капитала необходимо инвестировать в наиболее стабильные активы, которые занимают первые места в рейтингах криптовалют;
  • 15% можно вложить в новые токены с хорошей ликвидностью;
  • 5% инвестировать в многообещающие проекты, только начинающие развиваться, альткоины которых можно приобрести по низкой цене.

С ростом уровня риска, соответственно, возрастает и возможность получения большего дохода. За высокорисковые активы можно взять, например, ICO компаний, что могут в перспективе принести серьезный доход. Здесь инвестиционный портфель следует диверсифицировать по следующему примеру:

  • 60% в наиболее стабильные активы;
  • 25% отвести на альткоины с вероятностью роста;
  • 15% вложить в токены ICO.

Хороший портфель тот, что создан исходя из надежных стратегий. Неверное распределение денег может лишь покрывать убытки, но не принести какого-либо дохода.

Какие криптовалюты выбрать для своего портфеля?

Инвестиционный портфель состоит в основном из активов со стабильным подъемом цены. За их счет и осуществляется сокращение рисков вложений. В роли наиболее стабильных активов могут выступать Bitcoin и Ethereum.

Остальные инвестиционные инструменты должны выбираться из расчета своей перспективности:

  • Возможности проекта, который стоит за альткоином, обеспечит последующий подъем актива. Если разработчики предлагают новую идею или серьезно улучшают уже созданную, актив будет востребован, а его цена будет расти.
  • Исследование котировок и объема торгов по криптовалюте покажет уровень ликвидности актива и обеспечит стабильный приток инвестиций. Если уровень торгов постоянно растет, со временем будут увеличиваться уровень капитализации и цена монеты.
  • Бесконечная эмиссия актива — немаловажный показатель. Иногда установленная эмиссия может превышать действительный спрос на активы. В этом случае добиться высокой цены будет непросто.
  • Команда создателей криптовалюты должна постоянно работать над улучшением и раскруткой проекта. Одна только перспектива не приносит альткоину серьезного роста, если над ним не работают.

В последнее время наиболее перспективными для долгосрочного инвестирования являются монеты, которые направлены на улучшение экономики. Среди них можно отметить EOS, NEM, NEO и GRT. Немаловажно учитывать, что некоторые активы слепо развиваются вслед за первой криптовалютой, когда та начинает расти.

Надежными считаются и монеты из первой двадцатки рейтинга CoinMarketCap. Часто они обладают высокой ликвидностью, а также вероятностью роста. Криптопортфель должен постоянно изменяться. Популярность активов может как расти, так и, наоборот, падать, монеты могут уходить с рынка или становиться убыточными. Их позиции занимают новые проекты. Поэтому инвесторам важно постоянно следить за индустрией, а также своевременно продавать убыточные активы и пополнять свой портфель новыми валютами.

Активы, от которых следует держаться подальше

Начинающему инвестору порой непонятно, какой актив выбрать для своего портфеля. Однако сегодня накопленный опыт позволяет выбрать несколько монет, которые лучше сразу отправить в черный список. Причины этому разные. Некоторые из них становятся скамами, другие не приносят никакой пользы рынку.

Так, например, Bitcoin Cash на протяжении долгого времени пытается стать новой валютой для бирж с его высокой скоростью транзакций. Ethereum Classic — форк основной сети Ethereum. Он не принес какой-либо пользы индустрии. Litecoin создавался и позиционировался как цифровое серебро. Ripple ставил своей целью заменить фиатные валюты в банковском секторе, чтобы ускорить и облегчить переводы.

Если же первые пока уверенно растут с основным рынком, то вот XRP как раз не выдержал давления и, как только у компании начались проблемы с Комиссией по ценным бумагам и биржам США в декабре 2020 года, инвесторы тут же покинули актив. Рынок слишком долго ожидал каких-либо серьезных заявлений от компании, однако, этого не произошло, и в итоге альткоин потерял более 50% своей стоимости.

Цифровые валюты, с которыми необходимо быть осторожным

Казалось бы, куда уж конфиденциальнее, чем Bitcoin! Однако на рынке существуют такие валюты, как Zcash и Monero, которые направлены на обеспечение полной конфиденциальности пользователей при осуществлении транзакций.

С одной стороны, они являются хорошими и устойчивыми монетами, которые продолжают расти. С другой, по причине чрезмерного внимания регуляторов к данным валютам, некоторые торговые платформы предпочитают не включать их в листинг.

Где лучше держать криптовалютный портфель?

Удобнее формировать инвестиционный портфель на бирже, так как там можно приобрести цифровые активы, а также постоянно отслеживать их доходность в личном кабинете. Однако многие не  рекомендуют хранить средства на торговых платформах по причине учащающегося количества взломов. Поэтому лучше всего создавать портфель на холодных кошельках с возможностью обмена, не выводя активы на другие счета. Просмотреть информацию о наиболее популярных и надежных кошельках вы можете в нашем прошлом материале.

Софт для создания криптопортфеля

На рынке существуют также и специализированные приложения, позволяющие работать с инвестиционными портфелями. Благодаря им можно импортировать данные с кошельков или криптовалютных бирж, чтобы подсчитать прибыльность инвестиций.

Cryptocompare

Данный софт представлен интерактивной платформой, на которой можно просматривать состояние рынка в режиме реального времени и отслеживать настроения криптосообщества. Чтобы составить собственный портфель нужно зайти на страницу монеты и нажать кнопку «+Potrfolio», после чего указать количество активов, цену покупки, а также биржу, на которой приобретена и хранится монета.

На странице каждой из криптовалют также можно отслеживать последние новости о ней, изучить графики, ознакомиться с обзорами других трейдеров и инвесторов.

Delta

В сервис можно импортировать информацию с криптовалютных бирж или кошельков. Здесь можно отслеживать общую капитализацию портфеля, а также ход торгов цифровых активов, в которые вложил средства инвестор. Существуют бесплатные мобильные версии для Android и iOS.

CoinTracking

Данное приложение подойдет для тех, кому неудобно работать на английском языке, так как оно поддерживает русский интерфейс. Как и другие вышепредставленные сервисы, этот позволяет управлять собственным инвестиционным портфелем. Есть также реферальная программа с вознаграждением в 20%.

ALTPOCKET

Сервис с самого начала разрабатывался для управления инвестиционными портфелями. Одно из его главных преимуществ — приятный и красивый интерфейс, который упрощает использование.

Софт поддерживает широкий перечень альткоинов, помогает отслеживать динамику цен за определенный период времени.

Blockfolio

Это мобильный сервис, который позволяет работать с криптовалютным портфелем. В нем можно просматривать свои инвестиции, отслеживать динамику цен за разные промежутки времени как по портфелю в целом, так и по разным монетам.

Преимущества создания криптовалютного инвестиционного портфеля

Диверсификация активов и создание портфеля позволяют инвестору распределить собственный капитал, сократить риски, связанные с высокой волатильностью актива, а также начать продуктивную работу по увеличению финансов.

Для высокорисковых вложений в криптовалюты это важная часть успешного инвестирования. Лишь создавая крепкий портфель, можно рассчитывать на стабильный доход. Даже вложения в первую криптовалюту считаются высокорискованными, так как порой случается, что даже наиболее стабильная криптовалюта серьезно падает в цене.

Инвестируя в цифровые валюты падение главного актива часто порождает панику, на фоне которой неопытный инвестор продает свои сбережения по невыгодной цене, однако верная диверсификация рисков сокращает показатель убытка и позволяет без труда пережить волнения на рынке.

Итоги

Криптовалютный портфель — главный атрибут правильного инвестирования в альтернативные активы. Распределяя средства между разными криптовалютами, важно придерживаться проверенных стратегий, а также выбирать цифровые активы с перспективой развития. Немаловажно использовать надежные места для хранения и обмена своих средств, чтобы не лишиться их по причине ошибки.

Автор:Елена

Актуальные новости

06.06.2022, 11:55
78
Разработчик Gala Games анонсировал первую NFT-игру в Epic Games Store
16.09.2021, 07:42
212
СМИ выяснили причину разного подхода SEC к Ethereum и XRP
11.09.2021, 04:00
322
Блокировка DNS-сервисов в РФ, скандал с ProtonMail и другие события кибербезопасности
11.05.2022, 08:08
128
Сооснователь QuadrigaCX заработал $760 000 на крахе UST
23.06.2022, 11:33
122
Cardano стала «золотым» участником Linux Foundation
04.03.2022, 08:34
169
Ukraine DAO привлекла $6,75 млн на аукционе по продаже флага Украины в виде NFT
29.08.2020, 12:10
174
Состояние Марка Цукерберга преодолело отметку в $100 млрд
23.05.2022, 08:55
101
Circle начала еженедельно отчитываться об обеспечении USDC
btc
$ 20357
-1.28%
eth
$ 1163.56
-1.29%
busd
$ 1.003
+0.27%
xrp
$ 0.341799
-0.22%
ltc
$ 53.56
-1.31%