ЦБ начнет собирать данные устройств всех клиентов для борьбы с отмыванием денежных средств

ЦБ решил перезапустить проект по обобщению единого списка электронных носителей, с которых компании проводят операции по переводу денежных средств. Так они смогут отслеживать операции с высоким риском преступного вывода денежных средств. Обсуждение назначили на декабрь, в нем примет участие созданная ЦБ ассоциация “Финтех”(АФТ) сообщает Forbes, ссылаясь на РБК.

В 2018 году банки начали сохранять данные о гаджетах, с которых клиенты проводили операции. В ситуации, если совпадает информация одного устройства для различных компаний, банк отмечает проводимые операции как ненадежные и опасные. Прежде банки вели собственные архивы данных, они не были сгруппированы в одну общую.

Этим летом проверили стартовую версию “Анализа технических устройств”, она не показала ожидаемых результатов, сервис ждут доработки.

Новое приложение назовут “Сервис анализа технических устройств”. Его задача будет анализировать базу отпечатков на предмет связи с делами или подозрениями в терроризме и отмывании денег, а также он будет проверять операции проводимые через интернет-платежи. Об этом рассказала Татьяна Жаркова, директор АФТ.

Контролировать процесс анализа будет ЦБ. Банки будут отправлять в ЦБ собранную информацию, он уже будет проводить анализ, выявлять степень риска и перенаправлять полученные данные обратно. Задача остальных — отслеживать действия компаний с высокой степенью опасности.

Под подозрение могут попасть клиенты, которые проводят операции с разных гаджетов внутри лицевого счета или с одного устройства, но через разных клиентов. Как утверждает Татьяна Жаркова, тестовый режим программы проведенный на потенциально опасных операциях очень хорошо себя зарекомендовал.