Центробанк решил внести правки в критерии для блокировки счетов

Регулятор планирует изменить критерии, по которым определялись сомнительные транзакции, основываясь на которые банк мог заблокировать доступ к счетам некоторых клиентов, сообщает издание Forbes. Со слов представителя Центробанка, список критериев оставался неизменным с 2012 года. На протяжении прошлого года ЦБ совместно с Росфинмониторингом изучил новые технологии, чтобы убрать из списка устаревшие критерии, а также пополнить их новыми.

Регулятор планирует изменить подход к выявлению сомнительных банковских транзакций. По его мнению, осуществление перевода даже при условии высоких комиссий не следует воспринимать как опасную транзакцию. Также Центробанк планирует отказаться от пункта о нестандартных и сложных расчетах. Таким образом, транзакции, которые отличаются от привычных операций клиента, не будут относить к опасным. А вот если она отличается от общепринятой на рынке практики, для банковских организаций это будет триггером для усиления контроля за деятельностью клиента.

Новый критерий, который предлагает регулятор, связан с отказом от разовой операции или запросом от клиента закрыть счет и выдать наличные после уже возникших подозрений со стороны кредитной организации. Также ЦБ планирует разрешить банкам отказывать клиентам в проведении операций, если у кредитной организации есть подозрения, что она может проводиться с целью отмывания денежных средств.

Регулятор также предложил пополнить список частыми операциями по обналичиванию средств физлицами, если средства поступают со стороны юрлиц или частных предпринимателей. В число опасных транзакций следует также отнести удаленные операции, которые производятся с одного адреса или группы адресов в отношении разных счетов организаций, зарегистрированных в других странах или не принадлежащих клиентам. ЦБ допускает также возможность блокировки счетов, созданных с целью приобретения или продажи цифровых активов.

Со слов заместителя генерального директора юридической организации “Амулекс” Юлии Галуевой, новый перечень актуальнее прежнего и составлен более детально.  Владимир Ефремов, партнер компании “Арбитраж.ру” также отметил, что новый перечень составлен весьма подробно. Он обратил внимание, что многие критерии уже применялись банками, но не были закреплены документально. Благодаря нововведениям, сотрудничество компаний и банков будет прозрачнее и понятнее для клиентов.